Bagaimana AI Memperkemas Pelaporan Kewangan dan Penutupan Syarikat Insurans

Proses Penutupan dalam Insurans

Penutupan kewangan syarikat insurans adalah lebih kompleks daripada proses penutupan dalam kebanyakan industri lain. Sebagai tambahan kepada perakaunan kewangan standard, syarikat insurans mesti mengekalkan rekod perakaunan statutori, mengira rizab teknikal, menyesuaikan transaksi insurans semula, dan menghasilkan pemfailan kawal selia di samping penyata kewangan GAAP mereka. Penutupan bulanan dan suku tahunan melibatkan menarik data daripada berpuluh-puluh sistem, melaksanakan ratusan penyesuaian, dan menghasilkan laporan untuk pengurusan, pengawal selia, dan pelabur.

Untuk banyak pasukan kewangan insurans, penutupan adalah pecutan yang menggunakan dua minggu pertama setiap bulan. Tekanan untuk menutup dengan cepat sambil mengekalkan ketepatan mencipta tekanan, kerja lebih masa, dan risiko ralat yang perlu diperbetulkan dalam tempoh berikutnya.

Pemasangan dan Pengesahan Data

Langkah pertama dalam penutupan ialah memasang data daripada semua sistem yang menyumbang. Data premium daripada sistem pentadbiran polisi. Data tuntutan daripada sistem tuntutan. Data pelaburan daripada sistem perakaunan pelaburan. Data insurans semula daripada sistem pentadbiran insurans semula. Data lejar am daripada sistem ERP. AI mengautomasikan pemasangan data ini, menarik daripada setiap sistem, mengesahkan kelengkapan dan ketepatan data, dan memuatkan ke dalam buku kerja penutupan.

Pengesahan adalah kritikal kerana isu kualiti data yang ditemui lewat dalam proses penutupan menyebabkan kelewatan dan kerja semula. AI menangkap isu-isu ini awal dengan membandingkan data tempoh semasa terhadap julat yang dijangkakan berdasarkan corak sejarah dan aktiviti perniagaan yang diketahui.

Pengiraan Rizab

Rizab kerugian ialah liabiliti terbesar pada kebanyakan kunci kira-kira syarikat insurans, dan pengiraan rizab ialah bahagian penting proses penutupan. AI membantu pasukan aktuari dengan menyediakan data perkembangan kerugian yang dikemas kini, menjalankan model rizab awal, dan menandakan tuntutan atau segmen di mana pelarasan rizab mungkin diperlukan. Sokongan aktuari ini mempercepatkan proses penetapan rizab yang sering berada pada laluan kritikal jadual penutupan.

Automasi Penyesuaian

Penutupan melibatkan ratusan penyesuaian: sublejar kepada lejar am, penyata bank kepada akaun tunai, kebolehperolehan insurans semula kepada butiran sokongan, baki pelaburan kepada penyata kustodian, dan banyak lagi. AI mengautomasikan penyesuaian ini dengan memadankan transaksi, mengenal pasti perbezaan, dan mengklasifikasikan percanggahan mengikut jenis dan keterukan.

Item penyesuaian yang sepadan dalam toleransi dikosongkan secara automatik. Item yang tidak sepadan dihalakan kepada ahli pasukan yang sesuai dengan butiran sokongan yang diperlukan untuk menyiasat. Automasi ini mengurangkan masa penyesuaian secara dramatik sambil menambah baik pengesanan percanggahan tulen.

Pelaporan Berbilang Asas

Syarikat insurans mesti menghasilkan penyata kewangan di bawah pelbagai asas perakaunan: GAAP untuk pelabur dan pengurusan, statutori untuk pengawal selia, dan kadangkala IFRS untuk operasi antarabangsa. AI menguruskan perbezaan antara asas perakaunan ini dengan mengekalkan layanan yang sesuai untuk setiap transaksi di bawah setiap asas dan menghasilkan penyata kewangan yang diperlukan untuk setiap rangka kerja.

Pelaporan Pengurusan

Selain penyata kewangan kawal selia, pengurusan memerlukan laporan operasi yang menunjukkan prestasi perniagaan mengikut barisan, wilayah, saluran pengedaran, dan dimensi lain. AI menjana laporan pengurusan ini sebagai sebahagian daripada proses penutupan, memberikan kepimpinan kecerdasan perniagaan yang tepat pada masanya yang menyokong pembuatan keputusan.

Pemampatan Garis Masa Penutupan

AI memampatkan garis masa penutupan dengan mengautomasikan tugas berurutan yang secara tradisinya menguasai kalendar penutupan. Daripada pemasangan data mengambil masa tiga hari, penyesuaian mengambil masa empat hari, dan pelaporan mengambil masa tiga hari, setiap langkah ini dikurangkan kepada beberapa jam apabila AI mengendalikan kerja rutin. Proses penutupan yang dahulunya mengambil masa 10 hari perniagaan boleh dimampatkan kepada empat atau lima dengan automasi AI.

Pemampatan garis masa ini memberi manfaat kepada seluruh organisasi. Pengurusan mendapat keputusan kewangan dengan lebih cepat. Pemfailan kawal selia kurang tergesa-gesa. Dan pasukan kewangan mempunyai lebih banyak masa untuk analisis dan kurang masa dihabiskan untuk pemprosesan data.

Untuk maklumat lanjut tentang bagaimana AI memperbaiki operasi kewangan insurans, lawati penyelesaian insurans FirmAdapt.