AI가 보험 회사 재무 보고 및 마감을 간소화하는 방법

보험에서의 마감 프로세스

보험 회사 재무 마감은 대부분의 다른 산업의 마감 프로세스보다 더 복잡합니다. 표준 재무 회계 외에도, 보험 회사는 법정 회계 기록을 유지하고, 기술 준비금을 계산하고, 재보험 거래를 조정하고, GAAP 재무제표와 함께 규제 신고를 생산해야 합니다. 월별 및 분기별 마감은 수십 개의 시스템에서 데이터를 가져오고, 수백 개의 조정을 수행하고, 경영진, 규제 당국, 투자자에 대한 보고서를 생산하는 것을 포함합니다.

많은 보험 재무 팀에게 마감은 매월 첫 두 주를 소비하는 스프린트입니다. 정확성을 유지하면서 빠르게 마감하라는 압박은 스트레스, 초과 근무, 그리고 후속 기간에 시정해야 할 오류의 위험을 만듭니다.

데이터 어셈블리 및 검증

마감의 첫 번째 단계는 모든 기여 시스템에서 데이터를 어셈블리하는 것입니다. 정책 관리 시스템의 보험료 데이터. 청구 시스템의 청구 데이터. 투자 회계 시스템의 투자 데이터. 재보험 관리 시스템의 재보험 데이터. ERP 시스템의 일반 원장 데이터. AI는 각 시스템에서 가져와 데이터의 완전성과 정확성을 검증하고 마감 워크북에 로드함으로써 이 데이터 어셈블리를 자동화합니다.

마감 프로세스 후반에 발견된 데이터 품질 문제는 지연과 재작업을 유발하기 때문에 검증이 중요합니다. AI는 과거 패턴과 알려진 비즈니스 활동에 기반한 예상 범위에 대해 현재 기간 데이터를 비교함으로써 이러한 문제를 일찍 잡아냅니다.

준비금 계산

손실 준비금은 대부분의 보험 회사 대차대조표에서 가장 큰 부채이며, 준비금 계산은 마감 프로세스의 중요한 부분입니다. AI는 업데이트된 손실 발전 데이터를 제공하고, 예비 준비금 모델을 실행하고, 준비금 조정이 필요할 수 있는 청구 또는 세그먼트를 표시함으로써 보험계리 팀을 지원합니다.

조정 자동화

마감은 수백 개의 조정을 포함합니다: 보조 원장에서 일반 원장으로, 은행 명세서에서 현금 계정으로, 재보험 회수 가능액에서 지원 세부 정보로, 투자 잔액에서 수탁 명세서로, 그리고 더 많은 것들. AI는 거래를 매칭하고, 차이를 식별하고, 유형 및 심각도별로 불일치를 분류함으로써 이러한 조정을 자동화합니다.

허용 오차 내에서 일치하는 조정 항목은 자동으로 정리됩니다. 일치하지 않는 항목은 조사하는 데 필요한 지원 세부 정보와 함께 적절한 팀 구성원에게 라우팅됩니다.

다중 기준 보고

보험 회사는 여러 회계 기준에 따라 재무제표를 생산해야 합니다: 투자자와 경영진을 위한 GAAP, 규제 당국을 위한 법정, 그리고 때때로 국제 운영을 위한 IFRS. AI는 각 기준에 따라 각 거래에 대한 적절한 처리를 유지하고 각 프레임워크에 필요한 재무제표를 생산함으로써 이러한 회계 기준 간의 차이를 관리합니다.

경영 보고

규제 재무제표를 넘어, 경영진은 라인, 영역, 유통 채널, 기타 차원별로 비즈니스 성과를 보여주는 운영 보고서가 필요합니다. AI는 마감 프로세스의 일부로 이러한 경영 보고서를 생성하여 의사결정을 지원하는 시기적절하고 정확한 비즈니스 인텔리전스를 리더십에게 제공합니다.

마감 일정 압축

AI는 전통적으로 마감 캘린더를 지배하는 순차적 작업을 자동화함으로써 마감 일정을 압축합니다. 데이터 어셈블리에 3일, 조정에 4일, 보고에 3일이 걸리는 대신, AI가 일상적인 작업을 처리할 때 이러한 각 단계는 시간 단위로 줄어듭니다. 10영업일이 걸리던 마감 프로세스는 AI 자동화로 4일 또는 5일로 압축될 수 있습니다.

이 일정 압축은 전체 조직에 혜택을 줍니다. 경영진은 더 빨리 재무 결과를 얻습니다. 규제 신고는 덜 서두릅니다. 그리고 재무 팀은 분석에 더 많은 시간을, 데이터 처리에 덜 사용된 시간을 가집니다.

AI가 보험 재무 운영을 어떻게 개선하는지에 대한 자세한 내용은 FirmAdapt 보험 솔루션을 방문하세요.