대출 및 신용 신청을 위한 고객 재무제표 분석 자동화

모든 성장하는 사업체는 자금 조달이 필요합니다

귀하의 사업 고객은 주기적으로 자금 조달이 필요합니다. 신용한도, 기간 대출, 장비 금융, 또는 SBA 대출이 그것입니다. 각 신청에는 재무제표 분석, 추정, 지원 문서가 필요합니다. 고객은 종종 마지막 순간에 도움을 요청하며 찾아옵니다.

AI가 자동화하는 것

재무 비율 계산(유동성, 레버리지, 커버리지, 수익성). 3년에서 5년에 걸친 추세 분석. 과거 패턴과 고객이 제공한 성장 가정에 기반한 현금 흐름 추정. 산업 벤치마크와의 비교. 대출 기관이 기대하는 형식의 보고서 생성이 포함됩니다.

자문의 관점

분석은 종종 대출 신청에 영향을 줄 수 있는 문제를 드러냅니다. 얇은 마진, 높은 레버리지, 일관성 없는 현금 흐름이 그 예입니다. 대출 기관이 발견하기 전에 이러한 문제를 식별하면 고객이 이를 해결하도록 돕거나 적어도 설명을 준비할 기회가 생깁니다.

서비스로 제공하기

분석이 자동화되면 특별 프로젝트가 아닌 표준 서비스로 제공할 수 있을 만큼 효율적이 됩니다. 이를 자문 제공 서비스의 일부로 패키징하고, 이제 걸리는 줄어든 시간이 아닌 고객에게 제공하는 가치에 기반하여 가격을 책정하십시오.

자세한 내용은 FirmAdapt 회계 및 세무 산업 페이지를 방문해 주십시오.