Jahresabschlussanalyse für Kredit- und Finanzierungsanträge automatisieren

Jedes wachsende Unternehmen braucht Finanzierung

Ihre Geschäftsmandanten benötigen regelmäßig Finanzierung: Kreditlinien, Tilgungsdarlehen, Maschinenfinanzierung oder SBA-Darlehen. Jeder Antrag erfordert eine Jahresabschlussanalyse, Prognosen und Begleitunterlagen. Mandanten kommen oft im letzten Moment auf Sie zu und bitten um Hilfe.

Was KI automatisiert

Berechnung von Finanzkennzahlen (Liquidität, Verschuldung, Deckung, Rentabilität). Trendanalyse über drei bis fünf Jahre. Cashflow-Prognosen auf Basis historischer Muster und vom Mandanten angegebener Wachstumsannahmen. Vergleich mit Branchen-Benchmarks. Berichterstellung in Formaten, die Kreditgeber erwarten.

Der Beratungsaspekt

Die Analyse legt häufig Schwachstellen offen, die den Kreditantrag beeinträchtigen könnten: dünne Margen, hohe Verschuldung, schwankender Cashflow. Diese vor dem Kreditgeber zu erkennen, gibt Ihnen die Gelegenheit, dem Mandanten zu helfen, sie zu beheben oder zumindest eine Erklärung vorzubereiten.

Als Leistung anbieten

Wenn die Analyse automatisiert ist, wird sie effizient genug, um sie als Standardleistung statt als Sonderprojekt anzubieten. Bündeln Sie sie als Teil Ihres Beratungsangebots und bepreisen Sie sie nach dem Wert für den Mandanten und nicht nach den nun reduzierten Arbeitsstunden.

Weitere Informationen finden Sie auf der FirmAdapt-Branchenseite Buchhaltung und Steuern.