KI für die Verwaltung großangelegter Versicherungs-Insolvenzverfahren

Wenn eine Versicherungsgesellschaft zahlungsunfähig wird, erzeugen die resultierenden Verfahren ein außergewöhnliches Volumen an Dokumentation. Tausende von Versicherungsnehmern haben Ansprüche. Hunderte von Rückversicherungsbeziehungen müssen analysiert werden. Behördliche Einreichungen erstrecken sich über Jahre des Betriebs. Und der Insolvenzbestand muss verwaltet werden, während die Rückforderungen für Anspruchsteller maximiert werden.

KI-Tools helfen Anwaltskanzleien und Insolvenzverwaltern, das Ausmass dieser Verfahren zu bewältigen.

Das Skalierungsproblem

Eine Versicherungs-Insolvenz kann Zehntausende von Einzelansprüchen gegen den zahlungsunfähigen Versicherer beinhalten, die jeweils eine Bewertung gegen die anwendbaren Policenbedingungen erfordern. Bemühungen zur Rückversicherungs-Rückforderung erfordern die Analyse jedes Rückversicherungsvertrags und fakultativen Zertifikats, um zu bestimmen, welche Betraege einziehbar sind. Und die Compliance-Geschichte des Versicherers kann für Ansprüche gegen Direktoren und leitende Angestellte relevant sein.

Wie KI Insolvenzverfahren verwaltet

Schadensbearbeitung. KI kann individuelle Ansprüche gegen die anwendbaren Versicherungspolicen prüfen, die Deckung bewerten, Policengrenzen bestimmen und den zugelassenen Anspruchsbetrag berechnen. Für Verfahren mit Tausenden von Ansprüchen reduziert die KI-gestützte Bearbeitung die Zeit, die zur Beurteilung des Anspruchsbestands benötigt wird, drastisch.

Analyse der Rückversicherungsrückforderung. KI kann das Rückversicherungsprogramm des zahlungsunfähigen Versicherers analysieren, Ansprüche auf anwendbare Rückversicherungsverträge abbilden, abgegebene Betraege berechnen und Rückversicherungsforderungen identifizieren. Diese Analyse unterstützt die Rückforderungsbemühungen, indem sie ein umfassendes Bild der verfügbaren Rückversicherungsvermögen liefert.

Vermögensidentifikation und -rückforderung. KI kann die Finanzunterlagen des Versicherers analysieren, um Vermögenswerte zu identifizieren, die für die Verteilung verfügbar sein koennen, einschließlich Investitionen, Immobilien, Praemienforderungen und Ansprüchen gegen Dritte. Diese Analyse unterstützt die Bemühungen des Insolvenzverwalters, den Wert des Bestands zu maximieren.

Verteilungsplanung. KI kann verschiedene Verteilungsszenarien basierend auf dem Anspruchsbestand, verfügbaren Vermögenswerten und anwendbaren Prioritätsregeln modellieren und dem Insolvenzverwalter helfen, Verteilungen zu planen, die gesetzlichen Anforderungen entsprechen und gleichzeitig Rückforderungen für Anspruchsteller maximieren.

Versicherungs-Insolvenzverfahren sind komplex und langfristig, was sie gut für das KI-gestützte Management geeignet macht. Mehr über KI in der Praxis des Versicherungsrechts finden Sie auf der FirmAdapt-Lösungsseite für Anwaltskanzleien.