融資・与信申請のための顧客財務諸表分析の自動化

成長中のすべての事業は資金調達を必要とする

事業顧客は定期的に資金調達を必要とします。与信枠、長期融資、設備融資、SBAローンなどです。それぞれの申請には、財務諸表分析、予測、裏付け書類が必要となります。顧客はしばしば締切間際になってあなたに助けを求めてきます。

AIが自動化するもの

財務比率の計算(流動性、レバレッジ、カバー率、収益性)、3年から5年にわたる傾向分析、過去のパターンと顧客提供の成長前提に基づくキャッシュフロー予測、業界ベンチマークとの比較、貸し手が期待する形式での報告書作成などです。

アドバイザリーの観点

分析を行うことで、融資申請に影響する可能性のある問題、たとえば薄い利益率、高いレバレッジ、不安定なキャッシュフローなどがしばしば明らかになります。貸し手より先にこれらを特定することで、顧客がそれらに対処するのを助けたり、少なくとも説明の準備をしたりする機会が生まれます。

サービスとしての提供

分析が自動化されれば、特別プロジェクトではなく標準サービスとして提供できるほど効率化されます。これをアドバイザリー提供の一部としてパッケージ化し、現在かかる時間ではなく顧客への価値に基づいて価格を設定しましょう。

詳細については、FirmAdaptの会計・税務業界ページをご覧ください。